隨著人工智慧近來的快速發展，部分主要產業對此項新技術抱持著投資興趣，而金融業就是其中之一。許多銀行以及借貸機構開始投注心力在人工智慧的研發上，以期將來能夠將此技術廣泛應用在自身的服務上。
人工智慧對金融業的介入，可從許多早期的跡象看出端倪。在大部分型態的金融機構網頁上，都可以見到私人助理、聊天機器人以及各種型態的智慧客服項目。不過，儘管這些程式能減輕客服部門的工作量，但它們與發展成熟的人工智慧系統仍有一段距離。許多產業專家將這些初步機器學習（machine learning）視為較弱的人工智慧。
弱人工智慧（Weak AI）是一個術語，一般指一台機器能夠在指定的集合函數內，執行特定的作業；這種機器能持續進行一連串的功能運作，並且不需人為的操作。以金融機構為例，目前有聊天機器人及其他智慧客服項目，可以執行語音辨識、語言翻譯、決策處理，甚至是視覺辨識（如驗鈔及驗支票）等工作。上述服務在以往或多或少都需要人為的協助才能完成，如今，僅需一台機器便能自動包辦所有項目。
不同的金融領域以不同的方式使用人工智慧。舉例來說，有些保險放貸人，甚至是抵押貸款機構，都建置了聊天機器人或人工智慧技術線上申請系統，以簡化申請抵押貸款或提出索賠的流程。許多銀行也將聊天機器人作為回覆問題或處理要求的窗口，從而免去人力資源的耗費。不過，某些特定的金融服務，如財富管理和資產顧問等，在人工智慧的導入上仍不像其他服務一樣普及。然而，其中一個最明顯的反例便是機器人理財顧問（Robo advisor）了，透過自動分析市場的現況，這套工具能夠在沒有人為協助之下，提供資產管理以及理財顧問等服務。在財富管理和資產服務方面，人工智慧的最佳應用案例之一，就是聊天機器人式的機器人投資顧問（Robo advisors） ，可以根據當前的市場情況提供建議。
在2016年，美國提供金融服務的機構有高達三分之一表示，其在人工智慧領域的拓展上，因為法規及預算等因素而頻頻受阻。然而，隨著人工智慧與金融服務相關的法令逐漸放寬，大部分的金融服務也會逐步由人工智慧程式所取代，而在櫃台後方服務的提供者，從原先的人類轉為機器的那天，想必也是指日可待。
使用人工智慧的一項好處，是在不久的將來，人工智慧在金融領域能為投資者帶來潛在優勢。隨著大量資料的維護和處理速度的提升，以及雲端運算的技術愈趨成熟，人工智慧和其在金融市場的預測能力也會更往前邁進一步；最終它將會勝過任何一個股市分析或財經專家的能力。只要有效利用人工智慧，不但能利用它找出財務分散中的不一致處，還能在短時間內快速篩檢上千份的報告。運用人工智慧分析的金融服務可望成為獲利最豐且最受喜愛者。
