證監會於 2018 年 3 月公佈了《網上分銷及投資諮詢平台指引》，為銷售金融產品予香港投資者的網上平台提供了設計及營運上的清晰指引，指引將於 2019 年 4 月 6 日起生效。
這份指引包括了網上平台在設計及營運方面的指引；以及就證監會為銷售投資產品的網上環境所訂立的《操守準則》，釐清當中的合適性規定。
由於指引的內容全面，並輔以詳細例子，令平台營運者得以理解如何實行經營網上平台，因此深受目前綜合營運者歡迎。另外，證監會亦已採取行動，解決不知情甚至不符合到操守準則的營運者因進入市場而構成混亂的潛在風險。這份得到各營運者採納的指引，能強化業界的實務典範，而Finex Asia作為市場先驅和領導者，亦欣然採納這份指引。
透過網上平台銷售投資產品的營運者，將需要遵守證監會所列出的六大核心原則。事實上，這六大原則正反映出所有金融產品銷售公司應具備的良好管理基本原則，並從中因應虛擬市場作出了一些調整，因此對於經驗豐富的金融服務專業人士來說，這些原則並非新鮮。這些原則涵蓋的範圍包括：適當設計、為客戶提供資料、風險管理、管治 能力、審查及監察，以及備存記錄。
整體指引的設計及風險管理原則針對網路虛擬世界將對金融產品銷售帶來新的元素和風險有具體側重, 確保平台設計具有適當性和安全性，並針對任何失靈情況而設立處理步驟。然而，這六個對於離線世界同樣重要的原則，亦因應互聯網的特性而具有為網上平台而設的特殊元素，舉例來說，網上平台所需要的管治、能力和資源，可能會與離線環境所需要的略有不同，甚至在某些情況下完全迥異。
另外，證監會亦為投資產品分銷制訂出三種銷售措施類別，分別為：運營者 不提供諮詢、諮詢服務由營運者提供、或透過機械人顧問提供諮詢。同時，證監會亦根據產品的性質將產品分為複雜及簡單產品。
證監會為業內人士提供了多種不同的交易情境例子，以讓他們判斷產品的特性，以及確定產品本質上：是否含有大量衍生成份；是否已充分披露；是否為低流動性或難以估值；是否存在損失超過投資金額的風險；以及是否涉及任何會影響風險和回報的複雜特性或條款。複雜產品是指因其複雜的結構，而令零售投資者難以合理地理解的金融產品。
證監會所規定的基本安全保障措施，是要確保在所有情況下金融產品銷售予對應適合的投資者。目前金融產品種類越來越多，產品合適性亦因而越趨受重視。網上平台能讓我們更快捷而深入地接觸經紀人，甚至讓離岸營運者可為香港投資者服務。
透過這份全面的指引，以及幾乎應有盡有的交易情境例子，我們能清晰地了解證監會對保障投資者的期望。將網上及離線交易渠道結合將能為市場帶來相輔相成的利益。對於 Finex Asia 等目前已發展成熟的網上營運者來說，要實施這份指引並非難事；而對有意投身市場的離線、離岸及小型營運者而言，則可為它們提供實用建議。強健的監管制度必能為市場帶來裨益，並最終令網上金融產品市場蓬勃發展。
